您的退休·我的同路

我是 Shirley · 北美华人退休规划顾问 · 「北美 Shirley」YouTube 频道主理人 · 也是您退休路上的同路人。
过去 20 多年 · 我从银行的分析师，分行经理 · 做到了独立财富管理顾问。我亲眼见过 2008 年金融危机如何让华人退休账户腰斩；也见过 2020 疫情后 · 许多 60 岁的华人朋友突然意识到 ——「我有钱 · 但我不知道怎么花一辈子」。 这些年 · 我服务过 200 多个华人家庭 · 管理总资产超过 5000 万美金。但我最在意的不是数字 · 而是每一次客户告诉我：「Shirley · 你让我睡得着觉了。」

我的三大理念

1. 现金流优于资产规模

2. 税务规划是放大器

3. 心安比赚钱更重要

退休不看你账户多大·看你每月能拿出多少不焦虑的现金

同样的资产·不同的提取顺序·一辈子能差出 50 万税金

再好的回报率 · 抵不过一个让你彻夜难眠的市场震荡

教育工作背景

📚 教育背景 工商管理硕士（美国），法学硕士（中国）
💼 行业经验 20+ 年 · 美国主要银行分析师. 现独立执业
📺 内容创作 「北美 Shirley」YouTube · 3 万+ 订阅 · 累计观看 200 万+
🌐 语言 中文（普通话）· 英文
🏠 服务范围 全美华人家庭 · 重点 加州 纽约 德州 华盛顿

远远不止数字

我相信退休生活的真正质量，来自三个支柱：财务安全、身心健康、关系丰盈。所以我的每一份退休计划，除了 Excel 模型，都会问您三个问题：

  1. 您理想的一周是什么样？早晨做什么 下午做什么
  2. 您希望和家人的关系，五年后是更近还是更远
  3. 当您回想自己的人生时，最不想错过什么

这些问题决定了您的退休不是「不工作」 · 而是「真正活着」。

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