YouTube · 北美 Shirley
让退休财务
听得懂·做得对
每周更新退休理财内容——社安金、Roth 转换、Medicare、税务规划
用华人听得懂的方式·把美国最复杂的财务决定讲清楚
频道介绍
一个频道·六个主题
陪你走完退休这条路
我是 Shirley·20+ 年财富管理经验的华人理财顾问。
频道上的每一支视频·都是我服务真实客户时整理出来的疑问。
专为 50-65 岁北美华人家庭服务·让退休的每个决定都听得懂、做得对。
主题 01 · 社安金策略
社安金策略
什么时候领、领多少、配偶福利怎么用——一次说清楚最贵的那个决定。
主题 02 · Roth 转换 + 退休税务
Roth 转换 + 退休税务
2025-2028 黄金窗口、税务陷阱、IRMAA 联动——退休税务的真正复杂处。
主题 03 · Medicare 医保选择
Medicare 医保选择
Original 还是 Advantage？2026 大变革下，怎么选才不踩坑。
主题 04 · 你需要存多少
你需要存多少
数字背后的真相——别被「100 万退休」的标题党吓到。
主题 05 · 退休决策框架
退休决策框架
什么时候退、哪一月退、要不要继续工作——用框架代替焦虑。
主题 06 · 退休生活智慧
退休生活智慧
钱够了之后的另一半题目——退休生活如何过得有节奏感。
继续陪伴
三个方式·继续陪你走完退休这条路
每周更新视频·深度博客·月度 Newsletter——选你最舒服的方式